Haftpflichtversicherung mit Überschuss
Stellen Sie sicher, dass Sie abgesichert sind, ganz gleich, was das Leben für Sie bereithält. Wir helfen Ihnen, eine Umbrella-Police einzurichten, die Ihren bestehenden Versicherungsschutz ergänzt.
☂ Überschusshaftungsschutz · Greenville, SC
Privathaftpflichtversicherung in Greenville, SC – Der Versicherungsschutz, den die meisten Menschen erst dann in Betracht ziehen, wenn es zu spät ist
Ein schwerer Unfall, eine Klage, ein unvorhergesehener Moment — und Ihre Haus- und Autoversicherungen reichen möglicherweise nicht aus. Eine Umbrella-Versicherung greift dort, wo diese Policen enden, und kostet in der Regel weniger als einen Dollar pro Tag.
1 Million US-Dollar TYPISCHE DECKUNG
Niedrige Durchschnittskosten
MONATLICHE ODER JÄHRLICHE ABRECHNUNG
JaEIGENSTÄNDIGE POLICE
Warum eine Umbrella-Versicherung einen zweiten Blick wert ist
Die meisten Leute, mit denen wir sprechen, denken, eine Klage betrifft nur andere – Prominente, Unternehmer, Menschen mit viel zu verlieren. Ehrlich gesagt, so läuft das nicht. Ein Teenager fährt rückwärts aus Ihrer Einfahrt und touchiert einen Radfahrer. Ein Gast rutscht nach ein paar Drinks beim Grillen auf Ihrer Haustreppe aus. Ihr Hund erschrickt und beißt jemanden im Park. Nichts davon ist selten oder außergewöhnlich. Es ist einfach das Leben, und manchmal läuft es eben nicht so gut – und das kann teuer werden.
Und hier kommt der Punkt, der viele überrascht: Ihre Haus- und Autoversicherung deckt Haftpflichtansprüche nur bis zu einer festgelegten Höchstgrenze ab – oft 00.000, manchmal auch 00.000, wenn Sie die Deckung erhöht haben. Das klingt nach viel, bis Sie plötzlich mit einer sechsstelligen Arztrechnung, einer Lohnersatzforderung und einem Anwaltsschreiben konfrontiert sind. Sobald die Deckungssumme Ihrer Versicherung ausgeschöpft ist, müssen Sie den Rest selbst bezahlen. Aus eigener Tasche. Von Ihren Ersparnissen, vom Eigenkapital Ihres Hauses, notfalls von zukünftigen Gehältern.
Eine private Haftpflichtversicherung von Priority Insurance LLC ergänzt Ihre bestehende Hausrat-, Kfz- und sonstige Haftpflichtversicherung und greift genau dort ein, wo diese Versicherungen enden. Sie ist nicht spektakulär und nichts, womit man auf einer Dinnerparty prahlen würde. Aber sie bietet eines der besten Preis-Leistungs-Verhältnisse für Ihren Versicherungsschutz, und die meisten unserer Kunden sind überrascht, wie günstig sie tatsächlich ist, sobald sie ein konkretes Angebot erhalten, anstatt nur zu raten.
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(864) 297-9744
MO–FR · 9–17 UHR · GREENVILLE, SC
Schnelle und unverbindliche Angebote von mehreren Top-Anbietern. Ein Anruf genügt, um alle Optionen zu besprechen.
Warum Priority Insurance?
Unabhängig – wir arbeiten für Sie, nicht für einen Versicherer
Zugang zu mehr als 40 erstklassig bewerteten Versicherern
Lokale Makler in Greenville, die sich im Upstate South Carolina auskennen
Schnelle Online- oder Telefonangebote
Jährliche Überprüfung der Versicherungspolicen – niemals überversichert
Umfassende Unterstützung und Interessenvertretung im Schadenfall
Kundenservice
Was ist tatsächlich abgedeckt?
Eine Umbrella-Police bietet eine „Excess Liability“-Deckung – das bedeutet, dass sie Ihre Hausrat- oder Autoversicherung nicht ersetzt, sondern eine zusätzliche Schutzschicht darüberlegt. Sobald die zugrunde liegende Police ihr Limit erreicht, übernimmt die Umbrella-Versicherung und zahlt bis zum von Ihnen gewählten Umbrella-Limit weiter. Besonders wichtig ist das in folgenden Situationen:
Autounfälle, die Sie verursachen
Verursachen Sie einen schweren Unfall und übersteigen die Schäden – Arztkosten, Verdienstausfall, Schmerzensgeld – die Deckungssumme Ihrer Kfz-Haftpflichtversicherung, deckt die Zusatzversicherung den Rest ab. Dies ist der häufigste Grund für die Inanspruchnahme einer Zusatzversicherung.
Verletzungen auf Ihrem Grundstück
Ausrutschen und Stürzen, Poolunfälle, Trampolinverletzungen, ein Gast, der über eine lose Treppenstufe stolpert – wenn sich jemand auf Ihrem Grundstück verletzt und Sie verklagt, deckt Ihre Hausratversicherung möglicherweise nicht den gesamten Schaden ab. Eine Zusatzversicherung hingegen schon.
Hundebisse und Ansprüche im Zusammenhang mit Haustieren
Auch der sanftmütigste Hund hat mal einen schlechten Tag. Hundebiss-Schadenersatzansprüche gehören zu den häufigsten Haftpflichtzahlungen für Hausbesitzer im Land und können schnell teuer werden – insbesondere aufgrund rassespezifischer Versicherungsrisiken. Eine zusätzliche Haftpflichtversicherung ergänzt Ihre Hausratversicherung.
Boots-, Wasserfahrzeug- und Freizeitunfälle
Haben Sie ein Boot auf dem Lake Hartwell oder dem Lake Keowee? Die Haftung aus Bootsunfällen kann schnell unangenehm werden, und viele Bootspolicen haben tiefere Haftungslimiten, als man annimmt. Eine Umbrella-Versicherung kann auch Ihre Wassersportversicherung erweitern.
Verleumdung, üble Nachrede und Rufschädigung
Das überrascht viele. Ein hitziger Beitrag in den sozialen Medien, eine wenig schmeichelhafte Online-Bewertung, ein Kommentar, der weitergetragen und verdreht wird – Verleumdungsklagen gibt es wirklich, und Ihre Auto- oder Hausversicherung war nie dafür ausgelegt, solche Fälle abzudecken. Eine Umbrella-Police deckt in der Regel die Haftung für Persönlichkeitsverletzungen ab, wozu auch dies gehört.
Deckungslücken, die Ihre anderen Versicherungen offenlassen
Manchmal erhöht eine Zusatzversicherung nicht nur die Deckungssumme, sondern bietet auch Schutz, der vorher gar nicht vorhanden war. Eine gute Zusatzversicherung kann als primäre Deckung für bestimmte Haftpflichtansprüche einspringen, die nicht von Ihren bestehenden Versicherungen abgedeckt sind. Genau solche Details prüft ein unabhängiger Versicherungsmakler Police für Police – etwas, das ein standardisiertes Online-Angebot nicht erfasst.
Was eine Umbrella-Police nicht leisten kann
Es ist nur fair, Ihnen auch hier die Grenzen offenzulegen. Eine Umbrella-Police ist eine Haftpflichtversicherung – sie schützt Sie, wenn Sie für die Verletzung oder den Sachschaden einer anderen Person verantwortlich sind oder wenn Sie verklagt werden. Sie deckt keine Schäden an Ihrem eigenen Haus, Ihrem eigenen Auto oder Ihrem eigenen Eigentum ab. Sie ist kein Ersatz für eine ausreichende Hausrat- oder Kfz-Versicherung, sondern eine Ergänzung. Die meisten Versicherer verlangen außerdem, dass Ihre bestehenden Versicherungen bestimmte Mindestdeckungssummen aufweisen, bevor sie eine Umbrella-Police darüber abschließen. Dies ist ein weiterer Grund, warum ein unabhängiger Versicherungsmakler Ihre gesamte Versicherungssituation prüfen sollte, anstatt einzelne Versicherungen stückweise abzuschließen.
In der Regel sind auch vorsätzliche Handlungen, die betriebliche Haftung (dafür benötigen Sie eine eigene gewerbliche Umbrella-Versicherung – ein völlig anderes Produkt) oder eine vertraglich freiwillig übernommene Haftung nicht abgedeckt. Ihr Priority Insurance-Berater erläutert Ihnen die konkreten Ausschlüsse des Versicherers, der letztlich am besten zu Ihnen passt, da diese je nach Anbieter unterschiedlich sind.
Wer braucht das eigentlich?
Kurz gesagt: mehr Menschen als sie denken. Wir hören oft: „Ich habe nicht so viel zu schützen“, und das ist fast immer der falsche Ansatz. Bei einer Haftpflichtversicherung geht es nicht um Ihr aktuelles Vermögen, sondern um den Schutz Ihrer zukünftigen Einkünfte. Denn ein Urteil gegen Sie verschwindet nicht einfach, nur weil Sie momentan nicht über ausreichend Bargeld verfügen. Gerichte können Lohnpfändungen verhängen. Sie können Hypotheken auf Ihr Eigentum eintragen lassen. Sie können Sie jahrelang verfolgen.
Sie besitzen ein
Startseite
— Eine höhere Haftungsexponierung als bei einer Mietwohnung, außerdem ist das Eigenkapital bei einem Rechtsstreit ein attraktives Ziel.
Sie haben ein jugendliches Kind
Fahrer
— Statistisch gesehen verursachen unerfahrene Fahrer mehr Unfälle, und ein schwerer Unfall kann die zulässigen Höchstgeschwindigkeiten für Autos schnell überschreiten.
Du besitzt
ein Hund
– Besonders größere Rassen oder Rassen, die von einigen Versicherern als risikoreich eingestuft werden, obwohl ehrlich gesagt jeder Hund einmal einen schlechten Moment haben kann.
Sie veranstalten Feiern – Grillfeste, Poolpartys, Feiertagstreffen
— Mehr Gäste auf Ihrem Grundstück bedeuten mehr Aufmerksamkeit, ganz einfach.
Sie besitzen ein Boot, einen Jetski oder ein anderes Freizeitfahrzeug.
— Die Haftungsgrenzen für Wasserfahrzeuge sind häufig niedriger als erwartet.
Sie sind in sozialen Medien aktiv oder veröffentlichen Online-Bewertungen.
— Das Risiko einer Verleumdung ist heute größer als früher.
Sie bauen Ersparnisse, Eigenkapital für Ihr Haus oder ein Altersvorsorgekonto auf.
— Je mehr Sie besitzen, desto mehr gibt es, worauf bei einem Urteil zugegriffen werden kann.
Sie engagieren sich im Vorstand einer gemeinnützigen Organisation oder trainieren eine Jugendsportmannschaft.
— Persönliche Haftung kann auch auf unerwartete Weise entstehen.
Sie besitzen ein Haus
— Eine höhere Haftungsexponierung als bei einer Mietwohnung, außerdem ist das Eigenkapital bei einem Rechtsstreit ein attraktives Ziel.
Sie haben einen jugendlichen Fahrer
— Statistisch gesehen verursachen unerfahrene Fahrer mehr Unfälle, und ein schwerer Unfall kann die zulässigen Höchstgeschwindigkeiten für Autos schnell überschreiten.
Du besitzt einen Hund
– Besonders größere Rassen oder Rassen, die von einigen Versicherern als risikoreich eingestuft werden, obwohl ehrlich gesagt jeder Hund einmal einen schlechten Moment haben kann.
Sie veranstalten Zusammenkünfte – Grillfeste, Poolpartys, Feiertagszusammenkünfte.
— Mehr Gäste auf Ihrem Grundstück bedeuten mehr Aufmerksamkeit, ganz einfach.
Sie besitzen ein Boot, einen Jetski oder ein anderes Freizeitfahrzeug.
— Die Haftungsgrenzen für Wasserfahrzeuge sind häufig niedriger als erwartet.
Sie sind in sozialen Medien aktiv oder veröffentlichen Online-Bewertungen.
— Das Risiko einer Verleumdung ist heute größer als früher.
Sie bauen Ersparnisse, Eigenkapital für Ihr Haus oder ein Altersvorsorgekonto auf.
— Je mehr Sie besitzen, desto mehr gibt es, worauf bei einem Urteil zugegriffen werden kann.
Sie engagieren sich im Vorstand einer gemeinnützigen Organisation oder trainieren eine Jugendsportmannschaft.
— Persönliche Haftung kann auch auf unerwartete Weise entstehen.
Wenn auch nur zwei oder drei dieser Punkte auf Sie zutreffen, lohnt es sich, ein Angebot einzuholen. Die meisten Menschen, die sich tatsächlich die Zeit nehmen, die Kosten zu vergleichen, sind überrascht, wie günstig echte innere Ruhe und Sicherheit sein kann.
Wie viel Versicherungsschutz benötigen Sie tatsächlich?
Es gibt hier keine allgemeingültige Antwort, aber eine bewährte Faustregel, die viele Versicherungsvertreter anwenden: Addieren Sie Ihr Nettovermögen – Eigenkapital im Haus, Ersparnisse, Anlagen und, falls Sie noch am Anfang Ihrer Karriere stehen, Ihr zukünftiges Einkommenspotenzial – und das ist ungefähr der Wert, bei dem Ihre Haftpflichtversicherung beginnen sollte. Die meisten privaten Haftpflichtversicherungen werden in Millionen-Schritten angeboten, und eine Million ist der gängigste Ausgangspunkt. Viele unserer Kunden im Norden von South Carolina, die ein Haus, mehrere Autos und eine komfortable Altersvorsorge besitzen, liegen genau in diesem Bereich.
Besitzen Sie mehr Vermögen, beispielsweise eine Mietimmobilie, ein Boot oder haben Sie einen Beruf mit Publikumsverkehr – etwa als Arzt, Anwalt, Unternehmer oder Vermieter? Dann ist eine Erhöhung der Versicherungssumme auf eine Million oder mehr oft sinnvoll. Der Prämienanstieg von einer Million auf eine weitere Million bei der Haftpflichtversicherung ist in der Regel geringer als erwartet, da die erste Million den größten Teil des Risikos für den Versicherer abdeckt.
Eines sollte man sich merken: Eine Haftpflichtversicherung mit erweitertem Deckungsumfang bietet ein hervorragendes Preis-Leistungs-Verhältnis. Man zahlt oft nur wenige Hundert Dollar im Jahr für einen zusätzlichen Schutz von einer Million Dollar. Vergleicht man das mit den Kosten eines einzigen unvorteilhaften Rechtsstreits, ist die Rechnung eindeutig.
Was es tatsächlich kostet
Fahrzeug
Fotografien
— Umfassende Fotodokumentation aus allen Winkeln, vom Innenraum, Motorraum und Unterboden
Professional
Bewertung
— Von vielen Transportunternehmen für Fahrzeuge mit einem Wert oberhalb bestimmter Schwellenwerte vorgeschrieben
Restaurierungsunterlagen
— Belege und Dokumentation über Reparaturarbeiten und gekaufte Ersatzteile
Fahrzeughistorie
— Eigentumsgeschichte, Registrierung, Auszeichnungen oder Ausstellungsergebnisse
Priority Insurance LLC unterstützt Sie beim Dokumentationsprozess. Vereinbaren Sie ein kostenloses Beratungsgespräch →
Oldtimer-Treffen und -Veranstaltungen im Norden von South Carolina
Im Norden von South Carolina gibt es eine lebendige Oldtimer-Szene mit Veranstaltungen wie Greenville Cruisin' on the Square (saisonale Treffen in der Innenstadt von Greenville), zahlreichen Ausstellungen in den Landkreisen Greenville, Spartanburg und Anderson, der Tri-County Antique Auto and Vehicle Show und regionalen AACA-Veranstaltungen (Antique Automobile Club of America) das ganze Jahr über.
Stellen Sie sicher, dass Ihre Versicherung auch Ausstellungen und Messen abdeckt, bevor Sie Ihren Oldtimer zu einer Veranstaltung transportieren. Kontaktieren Sie uns, um Ihren Versicherungsschutz zu bestätigen →
Wir betreuen Oldtimerbesitzer im gesamten Upstate South Carolina.
Holen Sie sich noch heute ein kostenloses Angebot für Ihre Oldtimerversicherung!
Ihr Klassiker verdient den bestmöglichen Schutz. Rufen Sie Priority Insurance LLC unter (864) 297-9744 an, besuchen Sie unser Büro in Greenville oder fordern Sie online ein kostenloses Angebot für eine Oldtimerversicherung an. Wir prüfen Ihr Fahrzeug, besprechen die Bewertung und finden den Spezialversicherer, der den besten Schutz für Ihr wertvolles Automobil bietet.
Häufig gestellte Fragen
Was ist der Unterschied zwischen dem vereinbarten Wert und dem tatsächlichen Barwert bei Oldtimern?
Der Zeitwert (ACV) berücksichtigt die Wertminderung – das heißt, eine Standardversicherung zahlt den aktuellen Marktwert Ihres Fahrzeugs, nicht Ihre Investition. Der vereinbarte Wert hingegen legt einen festen Auszahlungsbetrag im Voraus fest; im Falle eines Totalschadens erhalten Sie den vollen vereinbarten Betrag ohne Berücksichtigung der Wertminderung. Dies ist der Goldstandard für die Versicherung von Oldtimern.
Wie ermittle ich den Wert meines Oldtimers?
Die meisten Spezialversicherer akzeptieren eine Kombination aus vergleichbaren Verkaufsdaten, professionellen Wertgutachten und Fotodokumentation. Unsere Experten begleiten Sie durch den Bewertungsprozess und vermitteln Ihnen bei Bedarf zertifizierte Sachverständige. Beratungstermin vereinbaren →
Kann ich mein klassisches Auto täglich fahren und trotzdem eine Spezialversicherung abschliessen?
Nein. Oldtimer-Versicherungen setzen eine eingeschränkte Nutzung voraus (in der Regel weniger als 5.000–7.500 Meilen pro Jahr), und das Fahrzeug darf nicht als Haupt- oder Alltagsfahrzeug genutzt werden. Viele Besitzer versichern ihren Oldtimer über eine Spezialversicherung und unterhalten für ihr Alltagsfahrzeug zusätzlich eine separate Standard-Autoversicherung.
Gilt die Garagenvorgabe auch, wenn ich in einer Eigentumswohnung oder einem Apartment wohne?
Ja, die meisten Spezialversicherer verlangen eine geschlossene und abschließbare Unterbringung. Ein gemieteter Lagerraum oder eine angemietete Garage erfüllt diese Anforderung in der Regel. Besprechen Sie Ihre Unterbringung mit Ihrem Versicherungsagenten, bevor Sie den Versicherungsschutz verbindlich abschließen.
Mein Oldtimer befindet sich mitten in der Restaurierung und ist noch nicht fahrbereit. Kann ich ihn trotzdem versichern?
Ja. Die Restaurierungsversicherung schützt Ihr Fahrzeug und dessen Komponenten während des gesamten Restaurierungsprozesses, auch wenn das Fahrzeug nicht fahrbereit ist. Die Dokumentation des Restaurierungsfortschritts und des Teilebestands ist wichtig. Kontaktieren Sie uns für weitere Informationen.
Wie oft sollte ich den versicherten Wert meines klassischen Autos aktualisieren?
Jährlich. Der Sammlermarkt schwankt, und wenn Ihr Fahrzeug weiter restauriert, ausgestellt oder wertvoller wird, sollte der vereinbarte Wert aktualisiert werden, damit er dem aktuellen Wert entspricht. Ihre Priority Insurance-Beraterin oder Ihr Priority Insurance-Berater unterstützt Sie dabei.
Das ist normalerweise der Punkt, an dem sich die meisten entscheiden. Eine Haftpflicht-Zusatzversicherung mit einer Deckungssumme von einer Million Dollar kostet für die meisten Haushalte typischerweise zwischen 50 und 00 Dollar pro Jahr — oft weniger, wenn Sie über Priority Insurance LLC bereits mehrere Versicherungen beim selben Versicherer gebündelt haben. Das entspricht weniger, als viele Menschen monatlich für ein einziges Restaurantessen ausgeben — und bietet einen Schutz, der Ihre finanzielle Zukunft tatsächlich retten könnte.
Die genaue Summe hängt von verschiedenen Faktoren ab: der Anzahl Ihrer Häuser und Fahrzeuge, die Sie versichern möchten, ob Sie einen Pool oder ein Trampolin besitzen, welche Hunderasse Sie haben (ja, wirklich!), Ihrem Fahrverhalten und Ihren bestehenden Versicherungsverträgen. Ein unabhängiger Versicherungsmakler kann Ihnen in einem einzigen Gespräch Angebote von mehreren Anbietern einholen, anstatt dass Sie einzeln bei verschiedenen Unternehmen anrufen müssen.
So funktioniert eine Haftpflicht-Zusatzversicherung tatsächlich bei einem echten Schadenfall
Angenommen, Sie verursachen einen Autounfall und der andere Fahrer wird schwer verletzt. Arztkosten, Verdienstausfall und eine Entschädigung belaufen sich auf 00.000. Ihre Kfz-Versicherung deckt einen Haftpflichtbetrag von 00.000 ab. Ihre Versicherung zahlt diesen Betrag – ohne eine zusätzliche Haftpflichtversicherung (Umbrella-Versicherung) müssten Sie die restlichen 00.000 selbst tragen. Mit einer Umbrella-Versicherung über eine Million Euro deckt diese Versicherung diese Lücke automatisch ab. Sie müssen keine zwei separaten Schadensmeldungen einreichen oder zwei separate Entschädigungen aushandeln; Ihr Umbrella-Versicherer koordiniert sich direkt mit Ihrer Kfz-Versicherung. In vielen Fällen übernimmt die Umbrella-Versicherung zusätzlich zur Haftpflichtgrenze auch Ihre Anwaltskosten, was besonders wertvoll ist, wenn Ihnen eine Klage droht.
Warum sollte man dafür einen unabhängigen Agenten einschalten?
Bei einer Umbrella-Versicherung kommt es besonders auf die Details der Versicherungsbedingungen an – was als „Grundversicherung“ gilt, welche Deckungssummen der Versicherer vorschreibt, bevor er die Umbrella-Versicherung darüber abschließt, und ob Ihr Boot oder Ihre Mietimmobilie überhaupt versichert ist. Wenn Sie die Versicherung online abschließen, ohne dass jemand Ihre gesamte Versicherungssituation prüft, können Lücken entstehen, die Sie erst bei der Schadensmeldung bemerken – und das ist der denkbar ungünstigste Zeitpunkt dafür.
Bei Priority Insurance LLC betrachten wir Ihre Hausrat-, Auto- und alle anderen Versicherungen gemeinsam, prüfen, ob Ihre bestehenden Deckungssummen für eine Zusatzversicherung ausreichen, und vergleichen dann Angebote verschiedener Versicherer, um die beste Kombination aus Preis und Deckung zu finden. Ein Anruf statt fünf genügt, und Sie wissen am Ende genau, wofür Sie versichert sind – statt nur zu raten.
Im Paket sparen
Wenn Sie Ihre Auto- und Hausratversicherung beim selben Versicherer wie Ihre Umbrella-Versicherung abschließen, erhalten Sie oft einen günstigeren Tarif
Wenn Sie ein Boot besitzen, fragen Sie nach, ob Sie es in dieselbe Versicherung wie Ihr Haus und Ihr Auto aufnehmen können.
Auch Mieter können eine Zusatzversicherung abschließen – sprechen Sie mit uns über die Möglichkeit, diese zusätzlich zu Ihrer Mieterversicherung abzuschließen.
Wir betreuen Kunden mit Umbrella-Versicherung im gesamten Upstate South Carolina
Holen Sie sich noch heute ein kostenloses Angebot für eine Haftpflichtversicherung.
Wenn Sie bis hierher gelesen haben, wissen Sie bereits, ob dies auf Sie zutrifft. Rufen Sie Priority Insurance LLC unter (864) 297-9744 an, besuchen Sie unser Büro in Greenville oder fordern Sie online ein kostenloses Angebot für eine Haftpflicht-Zusatzversicherung an. Wir prüfen Ihren bestehenden Versicherungsschutz, finden mögliche Lücken und sagen Ihnen offen, was es kosten würde, diese zu schließen.
Häufig gestellte Fragen
Brauche ich wirklich eine Haftpflichtversicherung mit Überschussdeckung, wenn ich nicht glaube, jemals verklagt zu werden?
Niemand plant, verklagt zu werden – genau darum geht es ja. Bei einer Haftpflichtversicherung mit erweiterter Deckung geht es nicht darum, mit einer Klage zu rechnen, sondern darum, im Falle einer Klage nicht die gesamte finanzielle Zukunft zu verlieren. Die meisten Schadensfälle, die eine solche Versicherung auslösen, entstehen durch alltägliche Unfälle, durch Ereignisse, die niemand vorhersehen konnte.
Wie viel kostet eine Umbrella-Versicherung normalerweise?
Eine Police über eine Million kostet für die meisten Haushalte normalerweise 50–00 pro Jahr, bei einer Bündelung mit Ihrer bestehenden Hausrat- und Kfz-Versicherung beim selben Versicherer oft weniger. Erhalten Sie Ihr persönliches Angebot →
Deckt eine Umbrella-Versicherung Schäden an meinem eigenen Eigentum?
Nein. Eine Umbrella-Versicherung ist eine Haftpflichtdeckung – sie schützt Sie, wenn Sie für die Verletzung einer anderen Person oder für Sachschäden verantwortlich sind. Sie übernimmt nicht die Reparatur Ihres eigenen Hauses, Autos oder Ihrer persönlichen Gegenstände. Dafür sind weiterhin Ihre üblichen Hausrat- und Autoversicherungen zuständig.
Kann ich eine Zusatzversicherung abschließen, wenn meine Haus- und Autoversicherung bei verschiedenen Versicherungsgesellschaften sind?
Manchmal, aber es ist komplizierter und die Auswahl an Versicherern wird kleiner. Die meisten Umbrella-Versicherer bevorzugen – und einige verlangen –, dass Ihre zugrunde liegenden Haus- und Autoversicherungen bei Versicherern abgeschlossen werden, mit denen sie eine Vereinbarung haben. Genau solche Dinge klärt eine unabhängige Agentur, bevor Sie den Antrag stellen – nicht erst danach. Kontaktieren Sie uns, um Ihre Möglichkeiten zu prüfen →
Sind meine Kinder durch die Haftpflichtversicherung auch dann abgedeckt, wenn sie zum Studieren auswärts wohnen?
In den meisten Fällen ja – Kinder, die zum Studieren auswärts wohnen, sind in der Regel weiterhin über die private Haftpflichtversicherung der Eltern mitversichert. Die genauen Bedingungen variieren jedoch je nach Versicherer. Es empfiehlt sich, dies direkt mit Ihrem Versicherungsvertreter abzuklären, wenn Ihr Kind demnächst studiert.
Erhöht eine Umbrella-Police meine Hausrat- oder Kfz-Versicherungsprämie?
Nein – eine Umbrella-Police ist eine eigenständige Versicherung mit eigener Prämie. Sie ändert nicht den Beitrag Ihrer bestehenden Haus- oder Autoversicherung, obwohl Versicherer manchmal verlangen, dass Sie für die zugrunde liegenden Policen etwas höhere Haftpflichtlimits führen, bevor sie die Umbrella-Police ausstellen.
Was passiert, wenn ein Schadensfall auch meine Deckungssumme übersteigt?
Übersteigt ein Urteil selbst Ihre Deckungssumme, haften Sie persönlich für den Restbetrag – was zwar selten vorkommt, aber genau deshalb ist die Wahl der richtigen Deckungssumme entsprechend Ihrem tatsächlichen Vermögen so wichtig. Dies ist einer der ersten Punkte, die wir mit unseren Mandanten besprechen.
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MO–FR · 9–17 UHR · GREENVILLE, SC
Oft weniger als 00 €/Jahr für eine Million zusätzlichen Schutz. Es lohnt sich, fünf Minuten zu investieren, um Ihre tatsächliche Zahl zu ermitteln.
Warum Priority Insurance?
Wir prüfen zunächst Ihr gesamtes Versicherungsprofil.
Vergleich mehrerer Mobilfunkanbieter in einem Anruf
Schließe Lücken, bevor sie dich teuer zu stehen kommen
Sparen Sie mit Kombiangeboten für Haus und Auto
Lokale Makler in Greenville